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ePaper created 2015-01-13, 18:42:48 | version 1.34.00
XV 10.2 Formulierung der Kreditportfolio-Politik 215 10.2.1 Grundlage: Moderne Kapitalmarkt- und Bewertungstheorien 216 10.2.2 Risikogerechte Gestaltung des Kreditportefeuilles 219 10.2.2.1 Erwartete vs. unerwartete Verluste 219 10.2.2.2 Hauptnutzen der Diversifikation 221 10.2.2.3 Kreditportfolio-Politik nach Branchen 224 10.2.2.4 Kreditportfolio-Politik nach Grössenklassen 228 10.2.3 Preisgestaltung 230 10.2.4 Wachstum des Kreditvolumens 233 10.3 Formulierung der Kreditvergabe-Politik 236 10.3.1 Funktion einer Kreditvergabe-Politik 236 10.3.2 Inhalt einer Kreditvergabe-Politik 237 10.4 Beispiel einer schriftlichen Kreditpolitik 237 10.5 Durchsetzung der Kreditpolitik 244 10.5.1 Kommunikation der Kreditpolitik 244 10.5.2 Anreizsysteme 246 10.5.3 Kredit-Controlling 248 10.5.3.1 Kredit-Controlling auf der Portefeuille-Ebene 250 10.5.3.2 Kredit-Controlling auf der Engagement-Ebene 252 11. Kapitel: Schlussfolgerungen 255 Anhang 261 Anhang 1 Verluste, Abschreibungen und Rückstellungen im 263 Vergleich zu den Reingewinnen im schweizerischen Bankensystem in den Jahren 1984 - 1995 Anhang 2 Zinsausfälle im Vergleich zu den Verlusten, Abschreibungen 263 und Rückstellungen bei vier Schweizer Banken im Jahre 1993 Anhang 3 Kriterienkatalog "Verlustursachenanalyse" 264 Anhang 4 Vereinfachtes Beispiel eines Punktebewertungsverfahrens 267